一、项目概况（一）项目名称: 新一代交易反欺诈系统研发项目渠道拓展及工具化建设（二）基本情况山###市商业银行合****公司新一代交易反欺诈系统研发项目渠道拓展及工具化建设工作现已启动，为了能够获得最符合商行联盟需求的产品和服务，保证联盟需求正常落地，现征集优质的软件服务供应商进行现场服务。（三）服务内容提升渠道风控管控时效，拓展实时渠道接入范围，将现有准实时渠道风控逐步转化为实时渠道风控。结合案例账户样本实现场景风险特征库建设，同时建立特征分析工具实现样本自动初分。系统运营期内对外部通报未命中样本进行规则匹配分析，结合账户风险画像对整体风险样本进行差异化处置，针对整体体系运营情况实现常态化监控。具体建设内容如下：1、拓展实时风控接入渠道依据项目建设要求拓展渠道事中风控场景建设，依据业务场景进行交易风险识别，实现高风险业务实时监控及阻断，提升渠道风控的时效性。2、场景化风险特征库建设结合案例分析结果，进行资产沉淀并建立样本分析特征库，实现全样本账户风控特征量化分析，为下一步进行样本风险识别积累数据基础。3、特征分析工具建设结合案例库、风险特征库实现样本特征自动化分析，综合分析样本特征命中情况对样本进行特征化处理，为模型研发奠定样本特征组合数据基础。4、样本命中情况分析工具建设针对每日新增案件进行规则命中情况分析，实现对未命中样本进行规则自动对比分析。展示规则指标与样本指标差异，为下一步规则优化提供样本基础。5、账户风险画像建设结合账户风险视图、资产视图进行分析、展示客户画像：描述客户的基本信息、交易行为类信息，操作轨迹，风险特征等。多维度描述客户特点，为分支机构核查提供决策依据。6、运营监控体系建设增加日常模型运营统计表，公安冻结账户拦截统计表等统计报表：每日统计公安冻结的账户基本信息、触发规则的预警信息、计算管控金额及拦截率等指标。直观了解公安冻结的账户中，风控拦截资金情况以及规则有效性。二、征集时间本项目征集自发布之日起至2026年03月10日18:00止。
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