二、项目情况
（一）项目背景：为全面满足《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》等法律法规的监管要求，为更好的监测、识别、评估公司洗钱和恐怖融资风险，进一步确立风险为本的理念，强化公司反洗钱履职义务，扎实开展反洗钱各项工作，综合提升公司反洗钱管理水平，聘请第三方专业机构开展反洗钱年度专项审计，同时协助进行风险评估方案、指标与方法的起草和内外部信息收集整理等辅助性工作。
（二）采购内容：反洗钱审计及反洗钱自评估为两个独立且关联的子项目
1、反洗钱年度专项审计
（1）审计期间：以合同签订年度上一个完整自然年为主，必要时可向前追溯或向后延伸。
（2）审计依据：依据国家现行反洗钱法律法规、监管规定及本公司内部反洗钱制度。
（3）核心审计内容：
①内部控制环境：反洗钱组织机构设置、高级管理层履职情况、岗位人员配备与独立性、反洗钱文化建设与培训宣传情况。
②内部控制措施：客户尽职调查（含受益所有人识别）的执行情况、客户洗钱风险等级划分体系的有效性与动态调整情况、大额和可疑交易监测标准设定、预警处理及报告流程的有效性、反洗钱名单监控（如制裁名单、恐怖分子名单）系统的完备性与准确性、客户身份资料及交易记录保存的完整性与合规性等。
③监督与改进：内部审计与质量控制机制、对审计发现问题的整改跟踪情况。
2、反洗钱自评估
（1）自评估评估数据范围：收集风险案例及业务数据时间范围应涵盖评估时点前三至五年。
（2）核心评估内容：应遵循《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》的框架，全面覆盖固有风险（客户、产品/服务、国家或地域、渠道）及控制措施有效性，最终确定剩余风险等级。重点包括：
①协助优化公司洗钱风险评估方法与指标设计，结合保险行业风险特点，优化指标内容、权重及评分规则，确保评估体系与公司经营规模和业务复杂度相匹配。
②提供指标取数技术支持，明确取数口径，协助完成数据提取、计算与分析，确保自评估数据准确可用。
③协助完成本次洗钱风险自评估实施及报告撰写，对评估结果及整改情况进行复核，提出剩余风险管控建议。
④针对自评估发现的问题与风险，提出整改建议，包括内控制度完善、流程优化、内部检查与审计强化、风险提示及信息系统功能提升等。
⑤协助开展自评估专题培训，确保相关部门充分理解并支持优化后的评估指标与方法，保障反洗钱工作有效落实。
三、合作时间
本项目总周期：预计合同签订后3个月内完成全部服务并交付最终报告。其中自评估报告需2026年4月20前完成。
四、报名要求
1、须具备独立法人资格，持有有效的营业执照且经营范围符合本项目要求。
2、企业财务和经营状况良好，具备履行合同能力。
3、近三年内无违法行为记录或不良经营行为包括但不限于投标资格被取消、围标、骗取中标、严重违约及重大质量、安全问题。
4、供应商需遵守廉洁倡议内容，严禁挂靠及转包。
5、存在关联关系的投标人不得同时参加本项目。关联关系投标人包含以下情况：
1）与本投标人单位法定代表人/负责人为同一人的其他投标人；
2）与本投标人存在直接控股、管理关系的其他投标人;
3) 投标人拟派项目组成员与招标人无关联关系。
投标人应向招标人如实披露与本投标人存在关联关系的其他投标人，招标人有权取消关联关系投标人参与本项目的资格或重新组织招标。
6、投标人拟派项目现场负责人需具备至少3年金融行业反洗钱审计或咨询工作经验，优先考虑上海地区。
五、报名时间：即日起-2025年12月5日。
本招标项目仅供 正式会员查阅，您的权限不能浏览详细信息,请点击注册/登录，请联系工作人员办理入网升级。
联系人：程姣
电话：010-53605906
手机：15010770853 (欢迎拨打手机/微信同号)
邮箱：chengjiao@zbytb.com
