一、采购需求及资格要求
1.1 采购需求
上期合同将于2026年1月5日到期，本期拟签订一年期合同，提供的银行理财数据应包含但不限于以下功能。
1.2 采购内容
1.2.1 银行理财产品核心数据应用
1．产品基础信息整合与查询
获取全量银行理财产品的基础核心信息，涵盖产品编码、名称、发行机构、期限、风险等级、业绩比较基准、资金投向等关键维度。用于快速检索产品基本情况，建立产品基础信息库，支撑各类研究分析的基础数据需求。
2．分红明细统计与收益分析
收集净值型产品的分红明细，以及到期收益率相关数据。通过分析分红金额、分红频率，结合产品生命周期或子周期的到期收益率，评估产品实际收益水平与收益稳定性，为收益趋势研究提供数据支撑。
3．风险指标跟踪与动态监测
获取净值型产品周度风险指标数据，包括回撤、波动率、在险价值、下行标准差等核心指标。用于定期跟踪产品风险波动情况，识别高风险产品特征，为风险预警与风险评估模型构建提供数据支持。
4．业绩指标应用与综合评估
依托净值型产品周度业绩综合指标，如夏普比率、特雷诺指数、詹森指数等。通过多维度业绩评价指标，客观评估产品投资绩效与管理人投资能力，为产品竞争力分析提供依据。
5．产品类型分类与特征分析
获取产品成立日及季度末的细分子类型判定数据，包含资产配置比例、含权量、风险水平等信息。用于跟踪产品类型结构变化趋势，分析不同类型产品的风险收益特征，把握市场产品创新方向。
1.2.2 银行机构与财务关联数据应用
1．机构基础信息画像构建
收集法人及其他组织的基础信息，包括注册信息、股权结构、高管信息、经营范围等。用于构建完整的机构画像，明确发行机构的背景特征与业务边界，支撑机构分类研究。
2．银行财务状况获取与分析
获取银行类金融机构的资产负债表、现金流量表、利润表等财务数据。通过分析资产规模、负债结构、盈利能力、现金流状况等指标，评估机构财务健康度与经营稳定性，为机构信用风险评估提供数据支撑。
3．理财业务规模统计与分析
收集银行理财产品发行量、余额、理财业务收入等数据，区分保本与非保本、个人与机构、净值型等不同类别产品规模。用于统计行业及单一机构的理财业务发展规模，分析业务收入结构与盈利模式。
4．客户规模与资产实力评估
获取银行零售客户、私人银行客户的数量及管理资产规模（AUM）等数据。用于评估银行客户基础与财富管理实力，分析客户分层特征与市场需求差异，为针对性研究提供方向。
5．结构化主体权益跟踪
收集银行在自主管理及第三方发起的结构化主体中享有的权益数据，包括理财产品、基金、资产支持证券等余额信息。用于全面掌握银行表外业务风险敞口，完善风险评估体系。
1.3技术要求
1.3.1 2017年1月1日起存续及以后新发的银行理财数据
1.3.2提供API接口调用方式供数
1.3.3提供数据文件推送方式供数
1.4供应商资质要求
1.4.1 企业成立一年以上，经营正常，可稳定提供服务。1.4.2 具备2022年1月1日至今与20家国内系统重要
性银行总、分行或子公司合作开展与本项目相似的成功案例（须提供相关案例合同证明材料,以合同签订日期为准）。
二、报名要求
2.1 依法成立，为存续、在营、开业、在册、登记成立等正常企业状态。
2.2在兴业银行开立对公账户，若中标本项目，则通过兴业银行对公账户结算该项目相关费用。
2.3充分理解我行服务需求并能够根据需求提供相应的服务。
2.4具有良好的商业信誉且经营正常。
2.5依法缴纳税收和社会保障资金。
2.6未被ldquo;信用中国rdquo;网列入ldquo;重大税收违法案件当事人名单rdquo;、未被ldquo;中国执行信息公开网rdquo;列入ldquo;失信被执行人名单rdquo;、未被ldquo;中国政府采购网rdquo;列入ldquo;政府采购严重违法失信行为信息记录名单rdquo;、未被ldquo;国家企业信用信息公示系统rdquo;列入网站ldquo;严重违法失信企业名单rdquo;，不在兴业银行供应商禁用/退出期内。
2.7 经营范围经国家行政管理部门依法批准，同时获得从事行业有效执业证明、行政许可、专业资质等证照。
2.8 两年内目标服务领域未出现严重安全事件。
三、报名方式
征集时间
注意：本项目寻源开始时间：2025-11-20 14:16；寻源截止时间：2025-11-23 14:16；
本招标项目仅供 正式会员查阅，您的权限不能浏览详细信息,请点击注册/登录，请联系工作人员办理入网升级。
联系人：王越
电话：010-68819835
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