1.网点现金业务管理检查：通过模拟客户上门办理业务的方式，检查本行营业网点是否落实现金支付便利化工作要求；
2.商户暗访检查：通过上门暗访对我行网点周边商户或指定区域商户进行排查，排查是否存在拒收人民币现金、支付渠道是否畅通、贴标情况等。
二、采购要求
（一）网点现金业务管理检查
1.每半年需暗访367个左右行内营业网点；
2.检查范围为本市及异地（昆山、嘉善和湘潭地区）；
3.每次检查结束需提交暗访材料，包括：检查情况表、检查录像、照片、研究分析报告等；
4.暗访人员同一个人不得连续一年监测同一个网点；
5.暗访人员模拟客户办理小面额钞券/零钱包兑换、智能柜员机取款等业务流程，咨询网点员工涉及小面额钞券/零钱包兑换、预约取现等指定问题，叫号机具小面额钞券兑换业务设置，观察查看柜面窗口小面额/残损人民币兑换标识张贴、自助机具张贴标识张贴、自助机具临停或拆除公示张贴等。
（二）商户暗访检查
1.根据监管机构要求全年暗访指定外卡商户5000户左右；
2.检查范围为全市区域；
3.根据监管机构要求按需提交暗访材料，包括：检查情况表、检查照片、研究分析报告等；
4.要求暗访人员观察商户是否张贴指定外卡标识，并询问商户是否受理外卡支付，以及监管机构其他补充要求。
三、人员配置要求
网点现金业务管理与商户暗访检查团队应配备专职项目团队，团队人员包括项目经理和项目执行人员，项目经理具有5年以上银行同类项目经验，项目执行人员需具备2年以上银行同类工作经验，项目执行团队人员数量应不少于30人。
四、资质要求（此项所有要求均须提供相应材料）
1.必须在中华人民共和国境内有效注册，具有独立法人资格，遵守中国的法律、法规和其他相关规定；公司经营正常并存续3年（含）以上，具有健全的财务会计制度，近三年财务状况良好；
2.公司具有咨询服务、市场调查等经营范围，须提供企业经营执照等有效文件；
3.拥有本项目相关银行业服务案例（可具体描述案例要求：如服务行业、服务期限等），并提供三年内相关银行业服务案例不少于3个（提供合同关键页的复印件，金额可隐去）；
4.具有充分项目人员团队不少于30人，保障项目人员人数稳定，了解监管机构或上级单位对网点相关服务和业务的操作要求和标准，能够判断柜员在业务操作过程中的规范性和合规性（提供书面承诺保证，格式不限）；
5.具有完善的内部管理制度和健全的质量控制体系；熟悉金融法规、银行业金融机构业务及流程、内部控制制度以及各种风险管理政策；了解监管机构或上级单位对网点相关服务和业务的操作要求和标准，能够判断柜员在业务操作过程中的规范性和合规性（提供书面承诺保证，格式不限）；
6.具有良好的职业道德记录和社会声誉，参加本次采购活动前三年内，在经营活动中没有重大违法记录，无利用不正当竞争手段骗取中标，无重大经济刑事案件，未处于被责令停业、财产被接管、冻结和破产状况，未被政府部门禁止参加投标（提供书面承诺保证，格式不限）；
7.具备增值税专用发票开票资质（提供书面承诺保证，格式不限）；
8.同一法定代表人的两个及两个以上法人、母公司、全资子公司及其控股公司不得在同一次项目中参加报名（提供书面承诺保证，格式不限）；
9.本项目不接受联合体投标，不接受挂靠、借用资质投标，不允许转包或分包（提供书面承诺保证，格式不限）。
五、报名截止时间：2024年7月16日16：00。
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